新サービス：資産形成アドバンス
資産形成をするのに真っ先に重要となるのは、今の自分の資産状況を知ること。っという訳でこれまでも私は「マネーフォワードME」の旧プレミアムプラン(月額500円)を使ってました。銀行口座やクレジットカード、各証券会社に年金まで一元管理でき、今の資産状況が把握できる便利な機能で非常に満足。
そこに2023年2月27日（月）に資産形成アドバンスという新有料プラン(月額980円)が出てきました。
およそ2倍の料金…だけど
プレミアムコースが名称がスタンダードコースに改まって新たに始まった「資産形成アドバンス」コース、配当・ポートフォリオを見える化して「投資管理もマネーフォワードMEで完結」というキャッチフレーズですが、初めて見た時の感想はやはり「高いな」だったりします（笑）何しろ今までも月額500円（年6000円）だったのが、おおよそ倍になってしまう。「その分資産形成遅れるじゃないか！！」と1か月以上放置してました。が、ふと「どんな内容なのか全く知らないな、知らない物を良い悪い判断するのはそもそも自分で考えてない」と私の「しっかり理解して投資をしよう」という理念から逸れてしまうので「登録してみてダメだったらすぐ解約すればいいや」と登録してみました。
もしかして…すごい
ポートフォリオを開いてみたら持っている株式を業種ごとに振り分けされた円グラフになっていて、一目でどの業種ごとの持っている株の割合がわかり「卵はひとつのかごに積むな」という投資における格言を知っていても、まだまだ分散しきれてないなっと実感できました。(まだ投資始めたばかりで、はずかしいので金額はナイショです)
各、業種のところをタップすれば何の株がそれなのかも分かり、リバランスにも活用できそうです。
それ以上に驚いたのは配当利回りも一目でわかる機能、保有している金融資産をその配当利回りの段階ごとに表示してくれてどの株式が高配当なのか低配当(もしくは無配）なのかが分かります。
％のところをタップすれば、その配当比率の持ち株企業を見ることができます。これを元に企業の再選定することにも活用できそうです。なお配当利回りが「不明」となっていたところには「投資信託」やそれに準ずる株式が入ってました。
また配当利回り「0％」の企業はまだスタートアップしたばかりの企業株だったので、今後の拡大を期待してそのまま保有し続けようと考えます。
配当の見える化
ポートフォリオだけでなく、月々の配当も見えるかしてくれます。未来の配当は現在の銘柄保有数から推定して出しているみたいで、あくまで推定値になっているらしく、実際の金額とは異なる場合があるそうです。ただ過去値は実績値になってました。
まとめ
今回、マネーフォワードMEの新プレミアムプラン「資産形成アドバンス」を登録してみましたが、非常に興味深いデータを見ることができました。
資産の分配率、配当利回り一覧、配当一覧を見れるので、自分の保有資産の割合も配当利回り・配当金もひとめで把握できて、資産形成が徐々に進んでいるのを実感できます。もちろんマネーフォワードMEは無料プランでも有用だと思います。ただ料金ほぼ2倍になったのだから、もっと機能が洗練されていって欲しいのと、現行アプリからしか使えないのももったいないなぁとも思います。今後はもっと機能の充実してくれることにに期待ですね。
